Slon5.at: проверяем контрагента в Москве до того, как вы подпишете договор

Что будет, если подписать договор без проверки контрагента?

Потери приходят с трёх сторон: деньги (предоплата ушла, товар не приехал), налоги (инспекция снимает вычет НДС и расходы по статье 54.1 НК РФ) и банк (операции с «красным» контрагентом по 115-ФЗ тянут за собой запросы документов). Проверка закрывает большую часть этих рисков ещё до подписи.

Почему налоговая спрашивает именно с вас, а не с поставщика?

Потому что так устроена статья 54.1 Налогового кодекса. Если ваш поставщик окажется «технической компанией» (фирма без сотрудников, склада и реальной деятельности, через которую проводят документы), инспекция вправе отказать вам в вычете НДС и в учёте расходов. Письмо ФНС России от 10.03.2021 № БВ-4-7/3060@ описывает стандарт «коммерческой осмотрительности»: налогоплательщик должен уметь объяснить, как он выбрал контрагента, что о нём знал и какие документы видел.

Если объяснить нечем, доначисляют налог, пени и штраф: 20% от недоимки по пункту 1 статьи 122 НК РФ, а при доказанном умысле — 40% по пункту 3 той же статьи. На практике спор о контрагенте, которого никто не проверял, компания проигрывает почти всегда: ей просто нечего положить на стол инспектору.

Сколько длится возврат предоплаты через суд?

Месяцы, и это в хорошем варианте. Перед иском в Арбитражный суд города Москвы нужно направить претензию и подождать 30 дней (часть 5 статьи 4 АПК РФ). Потом само дело, потом исполнительный лист, потом исполнительное производство. Если у должника нет ни денег на счетах, ни имущества, пристав оканчивает производство по пункту 4 части 1 статьи 46 Закона № 229-ФЗ «Об исполнительном производстве» — и вы остаётесь с бумагой вместо денег.

При чём тут банк и 115-ФЗ?

С 1 июля 2022 года работает платформа Банка России «Знай своего клиента»: каждой компании и ИП присвоен уровень риска — низкий, средний или высокий (зелёный, жёлтый, красный). Перевод в адрес «красного» контрагента — повод для вашего банка запросить договор и пояснения. С 1 октября 2024 года высокий уровень риска любой компании можно проверить на сайте ЦБ бесплатно, и мы делаем это в каждой проверке.

↑ к оглавлению

Что входит в проверку контрагента в Slon5.at и что оплачивается отдельно?

В базовую проверку по рыночной практике входят открытые реестры, суды, долги и документы, которые контрагент прислал сам. Отдельно чаще всего оплачиваются бумажные выписки с госпошлиной, выезд по адресу и ежемесячный мониторинг.

Чем экспресс-проверка отличается от полной?

Экспресс отвечает на один вопрос: есть ли у контрагента красные флаги прямо сейчас. Исключён ли он из реестра, стоит ли отметка о недостоверности, висят ли долги у приставов, идёт ли банкротство, не дисквалифицирован ли директор. Это одна-две страницы и короткий вывод: «работать можно», «работать с ограничениями», «не советуем».

Полная проверка смотрит в динамике: как менялась выручка три года подряд, почему в прошлом году было восемь арбитражных дел и кто в них истец, не переписали ли долю на нового участника за месяц до сделки. На выходе — досье, которое можно приложить к договору на случай вопросов от ИФНС.

Если уже знаете ИНН, остальное мы спросим сами.Отправить ИНН

В каких ситуациях проверка нужна, а когда без неё можно обойтись?

Проверять нужно, когда вы платите вперёд, даёте отсрочку, принимаете НДС к вычету или берёте субподрядчика на объект. Обойтись можно при разовой покупке по постоплате у компании, которую знают все, — там риск несёт продавец.

Новый поставщик просит предоплату

Самый частый повод. Экспресс-проверка плюс проверка подписанта: кто подписывает, по какому документу. Если контрагенту меньше года, уставный капитал минимальный, а адрес — в списке массовых, предоплату лучше заменить аккредитивом или поэтапной оплатой по факту отгрузки. Договор при этом подписывать можно, но на ваших условиях.

Крупная сделка с НДС

Здесь главный читатель отчёта — налоговый инспектор, который придёт через год-два. Нужна полная проверка с досье: численность, отчётность, реальность бизнеса (склад, транспорт, сотрудники). Экспресс тут не спасёт: инспекцию интересует не «был ли в реестре», а «мог ли физически исполнить».

Субподрядчик на стройке в Москве

Проверяем членство в СРО по реестрам НОСТРОЙ и НОПРИЗ, численность (бригада из двух человек не построит объект на 40 млн), суды с прошлыми заказчиками и не было ли у директора других строительных ООО, исключённых из ЕГРЮЛ с долгами.

Покупатель просит отсрочку платежа

Тут вы кредитор. Смотрим отчётность, долги перед бюджетом (сервис ФНС показывает задолженность свыше 1 000 руб.), исполнительные производства и уровень риска по 115-ФЗ. По итогам советуем лимит отсрочки: сколько и на какой срок можно отгрузить без страховки, а где просить обеспечение.

Давний партнёр сменил директора или учредителя

Повторная проверка полномочий. Бывает и так: компанию тихо продали, новый директор — номинальный, и через четыре месяца она уже в банкротстве. Смена руководителя в ЕГРЮЛ видна по дате записи; если она свежая, попросите приказ о назначении и протокол участников.

↑ к оглавлению

Сколько стоит проверка контрагента в Москве?

По рынку Москвы экспресс-проверка одного контрагента стоит от 2 100 руб., полная проверка с заключением — от 17 000 руб. Это примерные цифры: стоимость в Slon5.at считается под каждый случай отдельно, точную сумму называем после заявки.

Сведения актуальны на ноябрь 2026 года. Цена примерная, рассчитана как среднее по предложениям московского рынка; итоговая сумма зависит от вашей задачи.

От чего сумма становится больше?

• Иностранный контрагент: реестры другой страны, перевод, санкционные списки.
• Группа компаний: нужно смотреть не одно ООО, а пять-шесть связанных.
• Срочность «нужно к вечеру» для полной проверки.
• Выезд по адресу и фотофиксация.

А от чего меньше?

• Пакет: пять и больше контрагентов за раз.
• У контрагента простая структура: один учредитель, он же директор, одна компания.

↑ к оглавлению

Какой формат проверки подойдёт именно вам?

Ответьте на три вопроса — и получите рекомендацию. Логика простая: чем больше ваших денег под риском и чем важнее вычет НДС, тем глубже нужна проверка.

Сомневаетесь, какой формат нужен? Пришлите ИНН, подскажем бесплатно.К форме

Как проходит проверка в Slon5.at: от ИНН до отчёта

Пять шагов: заявка, сбор данных по реестрам, запрос документов у контрагента, анализ и отчёт с разбором. Вы участвуете только на первом и последнем.

1. ЗаявкаНесколько минут вашего времениВы присылаете ИНН или ОГРН, коротко описываете сделку: что покупаете или продаёте, сумма, кто платит первым. Мы уточняем формат, называем стоимость и срок. Начинаем после вашего «да».
2. Сбор по реестрамПо рынку — от нескольких часов до одного рабочего дняЕГРЮЛ, сервисы ФНС, картотека арбитражных дел, банк данных ФССП, ЕФРСБ, реестр залогов, РНП, платформа ЗСК. На этом шаге экспресс-проверка заканчивается: вы получаете короткое резюме.
3. Запрос документов у контрагентаЗависит от контрагента; обычно один-два дняДля полной проверки мы (или вы, по нашему списку) запрашиваем устав, приказ о назначении директора, доверенность на подписанта, лицензии, последнюю отчётность. Отказ прислать устав — сам по себе сигнал.
4. АнализОдин-три рабочих дня по рыночной практикеСверяем документы с реестрами, читаем суды (кто истец, за что, чем кончилось), смотрим динамику выручки и долгов, ищем связи учредителей с другими компаниями, особенно исключёнными из реестра.
5. Отчёт и разборСозвон или встреча в Москве по договорённостиВы получаете досье в PDF: сводка на первой странице (красные, жёлтые и зелёные пункты), подробности внутри, список источников с датами. Плюс рекомендации: какую оплату ставить в договор, какие заверения просить, стоит ли вообще работать.

↑ к оглавлению

Что подготовить перед заявкой?

Для старта хватит ИНН. Всё остальное делает проверку точнее, но не обязательно к первому сообщению.

Минимум, без которого не начнём

• ИНН или ОГРН контрагента (название без ИНН не подходит: одноимённых ООО в Москве десятки).
• Предмет сделки в одной фразе и примерная сумма.

Что ускорит и уточнит полную проверку

• Проект договора или коммерческое предложение, которое прислал контрагент.
• Карточка с реквизитами: мы сверим счёт, адрес и ФИО директора с реестром — расхождения всплывают часто.
• Кто будет подписывать: директор или представитель по доверенности. Если доверенность уже есть — её копию.
• Переписка с контрагентом, если в ней обсуждали сроки, предоплату, скидки.
• Документы, которые контрагент прислал сам: устав, приказ, лицензия, выписка из СРО.
• Ваша система налогообложения: от неё зависит, насколько важен блок про НДС.

Какие реестры проверяют и что в них ищут?

Основа проверки — десять открытых источников: ФНС, арбитражные суды, приставы, Федресурс, нотариат, ФАС и Банк России. Ниже — что именно в каждом смотрим и какой результат считаем красным флагом.

Чего реестры не покажут?

Реальности бизнеса. В ЕГРЮЛ может быть идеальная запись у компании, где два человека и арендованный стол в бизнес-центре на Ленинградском шоссе. Поэтому в полной проверке мы смотрим сайт и его возраст, вакансии, участие в закупках и задаём контрагенту простые вопросы: чьим транспортом повезёте, где лежит товар, кто у вас главный инженер.

Все эти реестры за один рабочий день — это и есть экспресс-проверка.Заказать экспресс

Какие ошибки при проверке обходятся дороже всего?

Чаще всего теряют деньги не те, кто не проверял совсем, а те, кто проверил поверхностно и решил, что этого хватит. Шесть ошибок, которые мы видим регулярно.

1. Проверили один раз и навсегда

Контрагент, чистый в январе, к сентябрю может сменить директора, получить запись о недостоверности и три иска. Для длинных договоров перепроверяйте раз в квартал и перед каждым крупным траншем.

2. Сверили название, а не ИНН

«Стройресурс», «Техносервис», «Альфа» — в Москве таких компаний по несколько десятков. Деньги уходят на счёт одноимённого ООО с другим ИНН. Сверяйте ИНН, ОГРН и расчётный счёт из договора с выпиской, а не с визиткой.

3. Не посмотрели, кто подписывает

Договор подписан «заместителем директора по доверенности», которой никто не видел. Через полгода контрагент заявляет, что такой доверенности не выдавал, и сделка оспаривается по статье 183 ГК РФ как заключённая неуполномоченным лицом. Полномочия подписанта — отдельный пункт любой проверки.

4. Положились на красивый сайт и офис

Офис в башне Москва-Сити арендуется на месяц, сайт делается за неделю. Смотрите отчётность, численность, суды.

5. Не сохранили доказательства проверки

Проверили, но нигде не записали. Через два года инспектор спрашивает, как выбирали контрагента, а ответить нечем. Отчёт с датой, скриншоты сервисов ФНС, запрошенные документы и переписка хранятся рядом с договором пять лет (подпункт 8 пункта 1 статьи 23 НК РФ).

6. Проверили компанию, но не её прошлое

Учредитель только что закрыл три ООО с долгами, а четвёртое открыл месяц назад — под вашу сделку. Запись о нынешней компании безупречна, история человека за ней — нет. В полной проверке связанные компании обязательны.

↑ к оглавлению

Проверить самому, через платный сервис или через юриста?

Для разовой сделки до нескольких сотен тысяч рублей по постоплате хватит бесплатных сервисов ФНС и часа времени. Если контрагентов десятки в месяц, выгоднее подписка на сервис. Если сделка крупная, с предоплатой или с НДС, нужен человек, который прочитает данные и напишет вывод.

На наш взгляд, три способа дополняют друг друга: сервис по подписке — сито для потока, окна ФНС — привычка перед любым платежом, специалист — там, где ошибка стоит больше его работы. Мы бы не советовали заказывать полную проверку поставщика канцтоваров и не советовали бы доверять алгоритму контракт на год вперёд.

↑ к оглавлению

Что проверить у подписанта и в самом договоре?

Полномочия того, кто ставит подпись, и совпадение реквизитов в договоре с реестром. Это два места, где чаще всего сидит ошибка, и оба проверяются за полчаса, если знать, куда смотреть.

Подписант

• Директор в договоре тот же, что в ЕГРЮЛ на дату подписания, и дата записи о нём не вчерашняя.
• Если подписывает представитель — доверенность с датой, объёмом полномочий и правом подписывать именно такие договоры; желательно нотариальная или на бланке с подписью директора.
• Подписанта нет в реестре дисквалифицированных лиц ФНС.
• Для контрагента сделка не крупная: по статье 46 Закона № 14-ФЗ «Об ООО» крупной считается сделка от 25% балансовой стоимости активов, и ей нужно одобрение участников. Если крупная — просите протокол.

Договор

• Название, ИНН, ОГРН, адрес и расчётный счёт совпадают с выпиской и карточкой контрагента; счёт открыт на то же юрлицо.
• Предмет описан так, что его можно проверить: что, сколько, где, когда.
• Оплата привязана к документам: отгрузочным, актам, УПД. Предоплата — только в размере, который вы готовы потерять.
• Есть заверения об обстоятельствах по статье 431.2 ГК РФ: контрагент подтверждает, что платит налоги, имеет ресурсы и не находится в банкротстве, и возмещает ваши потери, если заверения ложные.
• Налоговая оговорка: если из-за контрагента вам доначислят НДС, он компенсирует сумму (статья 406.1 ГК РФ о возмещении потерь).
• Подсудность — Арбитражный суд города Москвы, если контрагент из другого региона, иначе судиться придётся у него дома.

Пришлите проект договора вместе с ИНН, посмотрим и то и другое.Отправить документы

Чем проверка контрагента в Москве отличается от других регионов?

Масштабом и концентрацией. В Москве зарегистрировано больше юрлиц, чем в любом другом регионе страны, здесь же сосредоточены массовые адреса в бизнес-центрах и самый загруженный арбитражный суд. Поэтому московского контрагента приходится проверять глубже, а не быстрее.

Регистрация и реестр

Все московские компании и ИП регистрирует одна инспекция — Межрайонная ИФНС России № 46 по городу Москве. Она же проводит проверки достоверности адресов и вносит записи о недостоверности. Таких записей в столице много: адреса в бизнес-центрах, где на одном этаже сидят сотни арендаторов, инспекция регулярно признаёт недостоверными, если компания не подтвердила, что там находится. Запись висит в выписке, и по подпункту «б» пункта 5 статьи 21.1 Закона № 129-ФЗ через шесть месяцев компанию могут исключить из ЕГРЮЛ без суда. Для вас это означает, что договор, подписанный сегодня, через полгода может оказаться договором с несуществующим лицом.

Суды и приставы

Споры между московскими компаниями рассматривает Арбитражный суд города Москвы, апелляция — Девятый арбитражный апелляционный суд, кассация — Арбитражный суд Московского округа. Если контрагент из Подмосковья, его домашний суд — Арбитражный суд Московской области, и иск по умолчанию пойдёт туда; договорная подсудность в Москве решает этот вопрос заранее. Исполнительные производства по столичным должникам ведёт ГУФССП России по г. Москве; его база входит в общий банк данных ФССП, который мы смотрим по ИНН.

Московская специфика «технических компаний»

Технические компании чаще регистрируют там, где они не бросаются в глаза, — а в Москве новое ООО среди сотен тысяч действующих незаметно. Отсюда типичный столичный набор признаков, который мы проверяем в первую очередь: возраст меньше года, уставный капитал 10 000 руб., адрес из списка массовых, директор ещё в нескольких компаниях, нулевая или минимальная численность по данным ФНС при заявленных оборотах, ОКВЭД «оптовая торговля неспециализированная». По одному признаку выводов не делаем; по трём-четырём — делаем.

Столичные сроки и документы

Электронная выписка из ЕГРЮЛ с подписью ФНС приходит бесплатно за минуты из любой точки. Бумажную с печатью в Москве заказывают в той же 46-й инспекции: 200 руб. за обычную в течение пяти дней, 400 руб. за срочную на следующий рабочий день. Нотариально удостоверенную доверенность подписанта можно проверить по реестру Федеральной нотариальной палаты по её реестровому номеру — без визита к нотариусу. Выезд по адресу внутри МКАД занимает полдня; за МКАД, в Новую Москву или Зеленоград — день.

↑ к оглавлению

Вопросы, которые задают перед заказом

Собрали то, что не вошло в разделы выше: про процедуру, про закон и про саму компанию. Первое предложение каждого ответа — ответ.

Про процедуру

Про закон и риски

Про Slon5.at

↑ к оглавлению

Шесть выводов, если вы долистали сюда

1. Проверять нужно, когда вы платите первым, даёте отсрочку или принимаете НДС к вычету; при постоплате у известной компании — не обязательно.
2. Выписка «действующее» ничего не говорит о долгах, судах и «красном» статусе: смотрите все источники из таблицы или закажите тех, кто смотрит.
3. Экспресс-проверка по рынку Москвы — от 2 100 руб. за один рабочий день; полная с заключением — от 17 000 руб. Цены примерные, точную сумму называем после заявки.
4. Подписант и реквизиты в договоре — две главные точки ошибок; сверяйте ИНН и доверенность, а не название и визитку.
5. Результат проверки храните пять лет рядом с договором: это ваш ответ инспектору по статье 54.1 НК РФ.
6. Чтобы начать, нужен только ИНН. Нас ищут и как Slon5at, и как Slon5.at — форма ниже одна на всех.

Отправить контрагента на проверку в Slon5.at

Оставьте имя и телефон, в комментарии — ИНН контрагента и суть сделки. Можно без ИНН: спросим при звонке.

Что произойдёт после отправки

Прочитаем заявку, свяжемся по телефону или в Telegram, уточним формат проверки и назовём стоимость и срок. Начнём только после вашего подтверждения.

Или позвоните

+7 (495) 752-62-65

Или напишите нам в Telegram

t.me/Slon5